買保守資產
核心是超保守型基金或債券，不是高波動投機產品。
核心訊息
不用一開始講得太複雜。
客戶先要知道三件事：買什麼、怎樣守本金、目標是多少。其他細節放到第二層。
先守本金
先看底層資產、銀行文件、退出安排和風險提示。
目標 10%
以 10% 年化作目標溝通，正式結果按個案和市場情況確認。
方案結構
把收益拆成看得懂的結構。
這一段用於客戶簡報。少講資產規模和倍數，多講產品、銀行、文件和監控。
年化收益參考
非保證
保守底層
目標方案
歷史最佳
1
產品
篩選超保守型基金或債券，先看資產質素。
2
銀行
確認銀行通道、文件要求、資金進出和托管安排。
3
監控
按月核對收益、費用和風險變化，必要時調整。
簡單試算
輸入本金，即時看大概收益。
這是 presentation 用的簡單試算器。它只做方向估算，不取代正式報價、產品文件和風險披露。
MYR 20,000預估全年收益
MYR 1,667平均每月收益
MYR 5,000來源示例：初步顧問費
MYR 2,000來源示例：1% 年度管理費
總成本示例包含 MYR 5,000 初步顧問費及 1% 年度管理費。正式費用按個案、銀行條件和文件確認。
| 客戶看到什麼 | 本金、目標年化、預估收益、顧問費、年度管理費。 |
|---|---|
| 我們收什麼 | 做初步諮詢、落地執行和年度維護。不同個案不硬套固定價。 |
| 不能怎樣說 | 不能把 10% 或 15.5% 說成保證回報。它們是目標和歷史參考。 |
| 下一步 | 確認本金、貨幣、風險承受力和銀行文件，再出正式方案。 |
銀行通道
銀行名單只作通道說明。
加入 OCBC。這裡只說明可能接觸的銀行通道，不寫成保證合作或保證批核。
HSBC滙豐銀行
UOB大華銀行
CIMB聯昌銀行
Standard Chartered渣打銀行
OCBC華僑銀行
風險提示
先講本金，再講收益。
這個頁面不應像 PPT 一樣堆資料。客戶只需要清楚知道，我們如何控制底層資產、銀行文件和日常風險。
產品風險
只討論高評級、可核對、流動性較強的保守產品。
匯率與利率
市場變動會影響收益，需用定期報告和預警跟進。
文件與退出
資產文件、銀行條款、費用和退出安排要在落地前講清楚。
下一步
先約一次說明。
帶著本金、貨幣、風險承受力和預期收益，我們再整理正式方案。
電郵： longiengma@gmail.com
WhatsApp： +853 6328 7209
公司： 龍贏天下有限公司